Rejestracja

Zaloguj się

Polityka AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) – Club.pl

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w serwisie Club.pl ("Serwis", "my"). Dokument ma na celu ochronę graczy oraz zapewnienie zgodności procesów bezpieczeństwa z wymogami licencyjnymi operatora. W razie pytań prosimy o kontakt: [email protected].

1. Definicje

AML – działania i procedury służące zapobieganiu praniu pieniędzy.

KYC (Know Your Customer) – procedury identyfikacji i weryfikacji tożsamości użytkownika.

Środki/Transakcje – wpłaty, wypłaty, transfery wewnętrzne, wymiany walut/aktywów, zakłady i inne operacje finansowe wykonywane w Serwisie.

PEP – osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne oraz osoby powiązane.

2. Zakres i podstawa stosowania

Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników korzystających z usług oferowanych pod marką Club.pl, dostępnych pod domeną clubpl.pl oraz w ramach witryny https://club.pl/.

Serwis działa na podstawie licencji Curacao. Stosujemy podejście oparte na analizie ryzyka (risk-based approach) i wdrażamy kontrole adekwatne do profilu użytkownika oraz charakteru transakcji.

3. Nasze zobowiązania AML

W celu ograniczenia ryzyka nadużyć możemy:

  • identyfikować i weryfikować użytkowników (KYC) przed wypłatą lub wcześniej, jeżeli wymaga tego poziom ryzyka;
  • monitorować aktywność na koncie i analizować transakcje (w tym źródło środków);
  • stosować środki wzmożonej staranności wobec użytkowników podwyższonego ryzyka, w tym PEP;
  • wstrzymywać transakcje lub ograniczać funkcjonalności konta do czasu zakończenia weryfikacji;
  • odmawiać realizacji transakcji, zamykać konto i/lub zgłaszać podejrzenia właściwym podmiotom, jeśli przepisy lub wymogi licencyjne tego wymagają.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację w dowolnym momencie, w szczególności gdy:

  • zlecasz wypłatę środków;
  • osiągasz określone progi transakcyjne lub występuje nietypowy wzorzec aktywności;
  • korzystasz z metod płatności uznanych za podwyższonego ryzyka (np. aktywa kryptograficzne);
  • istnieją rozbieżności w danych, podejrzenie korzystania z konta przez osobę trzecią lub naruszenia regulaminu.

W ramach KYC możemy poprosić o:

  • dokument tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – zależnie od jurysdykcji i wymogów);
  • potwierdzenie adresu (np. rachunek za media/wyciąg bankowy – jeżeli wymagane);
  • potwierdzenie metody płatności (np. dowód posiadania, zanonimizowany wyciąg, potwierdzenie transakcji);
  • informacje o źródle środków lub źródle majątku (SOF/SOW) w przypadkach podwyższonego ryzyka.

Dokumenty powinny być aktualne, czytelne i należeć do właściciela konta. Nieakceptowalne są konta anonimowe lub prowadzone w imieniu osoby trzeciej.

5. Monitorowanie transakcji i zachowań

Analizujemy transakcje i aktywność graczy pod kątem sygnałów ostrzegawczych, takich jak:

  • częste wpłaty i szybkie wypłaty bez logicznego uzasadnienia rozgrywką (tzw. „pass-through”);
  • nietypowo wysokie kwoty w stosunku do profilu użytkownika;
  • liczne próby wpłat/wypłat z odrzuceniami lub zmianami metod płatności;
  • korzystanie z wielu instrumentów płatniczych, które nie należą do użytkownika;
  • działania wskazujące na zmowę, oszustwo, nadużycie bonusów lub pranie pieniędzy.

6. Zasady wpłat i wypłat

W celu ograniczenia ryzyka AML stosujemy m.in. następujące zasady:

  • Spójność metod płatności: wypłaty są co do zasady realizowane tą samą metodą, którą dokonano wpłaty (o ile to możliwe technicznie i zgodnie z wymogami);
  • Własność instrumentu płatniczego: akceptujemy wyłącznie metody płatności należące do właściciela konta;
  • Brak transferów do osób trzecich: nie realizujemy wypłat na rachunki/portfele osób trzecich;
  • Weryfikacja przed wypłatą: możemy wymagać zakończenia KYC i dodatkowych wyjaśnień dot. źródła środków;
  • Przeliczenia i opłaty: ewentualne przewalutowania, opłaty sieciowe (krypto) oraz prowizje operatorów płatności mogą mieć zastosowanie.

Obsługiwane metody płatności mogą obejmować m.in.: Blik, Paysafecard, Przelewy24, Jeton, Revolut, Skrill, Mifinity, Neteller oraz aktywa kryptograficzne, takie jak Bitcoin i Ethereum (zgodnie z dostępnością w Serwisie).

7. Aktywa kryptograficzne

Transakcje kryptowalutowe mogą wiązać się z podwyższonym ryzykiem AML. W związku z tym możemy:

  • wymagać dodatkowych informacji o pochodzeniu środków;
  • odrzucać depozyty pochodzące z niektórych typów źródeł (np. miksery/tumblery, giełdy/portfele wysokiego ryzyka), jeśli zostaną zidentyfikowane;
  • stosować dodatkową weryfikację portfela odbiorcy przy wypłacie.

8. Polityka „zero tolerancji” dla nadużyć

Club.pl nie akceptuje wykorzystywania Serwisu do działań niezgodnych z prawem, w tym prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw płatniczych czy nadużyć bonusowych. W przypadku uzasadnionych podejrzeń możemy wstrzymać środki, ograniczyć konto i przeprowadzić postępowanie wyjaśniające zgodnie z wymogami licencyjnymi oraz obowiązującymi procedurami.

9. Obowiązki użytkownika

Korzystając z Club.pl, użytkownik zobowiązuje się do:

  • podania prawdziwych, kompletnych i aktualnych danych;
  • korzystania wyłącznie z własnych metod płatności;
  • nieudostępniania konta osobom trzecim;
  • dostarczenia dokumentów KYC na żądanie w rozsądnym terminie;
  • poinformowania nas o podejrzanej aktywności na koncie.

10. Przechowywanie danych i poufność

Dokumenty i informacje zebrane w ramach AML/KYC są przetwarzane w celach weryfikacyjnych, bezpieczeństwa oraz spełnienia wymogów licencyjnych. Przechowujemy je przez okres wymagany przepisami i/lub uzasadniony celem przetwarzania, a dostęp jest ograniczony do upoważnionych osób. Więcej informacji o przetwarzaniu danych osobowych znajduje się w polityce prywatności Serwisu.

11. Wstrzymanie transakcji, odmowa świadczenia usług i zamknięcie konta

Możemy wstrzymać realizację wpłat/wypłat, odmówić obsługi lub zamknąć konto, jeśli:

  • nie dostarczono wymaganych dokumentów KYC lub dokumenty budzą wątpliwości;
  • występuje podejrzenie naruszenia niniejszej Polityki AML lub regulaminu;
  • nie możemy spełnić obowiązków w zakresie weryfikacji tożsamości lub źródła środków;
  • wymagają tego procedury bezpieczeństwa i zgodność z licencją.

12. Kontakt

Jeśli masz pytania dotyczące niniejszej Polityki AML lub procesu weryfikacji, skontaktuj się z nami:

13. Zmiany w Polityce AML

Zastrzegamy sobie prawo do aktualizacji niniejszej Polityki AML w dowolnym czasie. Zmiany obowiązują od momentu publikacji w Serwisie, o ile nie wskazano inaczej.

gift